Схема Приватбанку. В чому звинувачують Коломойського у США

21 травня націоналізований ПриватБанк ініціював вражаючий цивільний позов проти колишніх власників Ігоря Коломойського та Геннадія Боголюбова у державному суді штату Делавер. Троє співвідповідачів — громадяни Америки з Маямі, а також 19 анонімних компаній.

Відповідачів обвинувачують у «сотнях мільйонів доларів збитків, що виникли в зв’язку з незаконним збагаченням, підпільних трансферах відповідно до законів штату (включаючи Делавер і Огайо), порушенні правил статуту штату Огайо (рекет та корупційні організації) та змові проти суспільства» (пункт 2).

Найбільше вражає заява про те, що «починаючи з 2006-го по грудень 2016 року загальне переміщення коштів (кредитів) через рахунки кінцевих бенефіціарів у кіпрській філії ПриватБанку склав $470 млрд, що майже вдвічі перевищує ВВП Кіпру за той період» (пункт 77). Якщо все це правда, то це найбільший випадок відмивання грошей в історії, і його здійснила одна-єдина група.

Це цивільний позов, тому слідчі по справі ПриватБанку передали всі матеріали. Втім, всі обвинувачення носять кримінальний характер. Слідчі здійснили вражаючу детективну роботу, і це, ймовірно, є найбільш детальним дослідженням масштабного відмивання грошей у США, що вмістилось на 104 сторінки, хоча ще не було доведене в суді. Цей випадок демонструє, як відбувається відмивання грошей з України в США.

Ігор Коломойський та Геннадій Боголюбов — обидва вихідці з Дніпра, що на сході України — були бізнес-партнерами з 1992 року. Вони разом заснували ПриватБанк, на який припадала п’ята частина всіх банківських активів України, та в грудні 2016 року його націоналізував український уряд, що підтвердило: обидва власники через різні офшорні компанії, переважно кіпрські, надавали 97% позик собі. Український уряд взяв контроль над банком на себе та докапіталізував його на $5,5 млрд.

Коломойський та Боголюбов керують великим конгломератом, який зазвичай називають групою Приват, хоча юридично такої не існує. Це цілий ряд анонімних офшорних компаній, в основному базованих на Кіпрі. Коломойський та Боголюбов займаються усіма видами бізнесу. Вони великі гравці в сфері авіаперевезень, нафти, газу, металургії та нерухомості. Коломойський — досить різка публічна постать, тоді як Боголюбов рідко з’являється на публіці. Останні роки Коломойський проживає у Женеві, проте останні півроку в Ізраїлі, а Боголюбов — у Лондоні. Говорять, що обоє мають українське, кіпріотське та ізраїльське громадянство.

Цей позов демонструє, як вони працюють. Кінцеві бенефіціари «використовували ПриватБанк як власний персональний банк-скарбничку, кінець кінцем викравши мільярди доларів у ПриватБанку та використавши американські структури для відмивання сотень мільйонів доларів чи незаконного присвоєних кредитів, які надавав ПриватБанк для США ради збагачення себе чи своїх партнерів по змові».

Слід цих грошей на дивовижу простий. Спочатку кінцеві бенефіціари збирають роздрібні депозити в Україні, пропонуючи хороші умови та сервіс. Потім гроші переходять у їх дочірню компанію, ПриватБанк Кіпр. На Кіпрі вони користуються послугами двох місцевих юридичних фірм.

Це нетипово, та кінцеві бенефіціари не вжили заходів обережності, завівши собі численних адвокатів у підставних фірмах на Кіпрі, британських Віргінських чи Кайманових островах, як це поширено серед росіян із серйозними брудними грошима. Натомість вони користувались послугами трьох американських осіб у Маямі, які допомагали їм створити велике число анонімних ТОВ у США, головним чином у Делавері, але також у Флориді, Нью-Джерсі та Орегоні.

Типові об'єкти пострадянських відмивачів грошей — нерухомість у Нью-Йорку чи на півдні Флориди, та інвестиційний профіль у цієї групи різний. Вони інвестують у нерухомість у Клівленді, штат Огайо, Гарварді, Іллінойсі, а також Даласі, Техасі та в компанії з виготовлення феросплавів. Згідно з позовом, відповідачі придбали в Клівленді нерухомість на мільйони доларів і стали її найбільшим власником у цьому штаті. Повідомлялось, що ФБР розслідували справу Коломойського в штаті Огайо за обвинуваченням у відмиванні грошей.

Більш значимим є те, що Коломойський і Боголюбов, згідно з цим позовом, придбали кілька компаній з виготовлення феросплавів у США. Felman Production Inc. в Західній Вірджинії, Felman Trading, Inc. і Georgian Manganese LLC, Warren Steel Holdings в Уоррені (штат Огайо), Steel Rolling Holdings Inc. в Гібралтарі (Мічиган), CC Metals and Alloys, LLC в Кентуккі, Michigan Seamless Tube в Делавері (штат Мічиган). Це середні за масштабом компанії в маленьких містах. Там працюють реальні люди. Чому ніхто не підняв питання про сумнівних власників?

У позові є чимало інших цікавих пропозицій. Виявляється, що відмити такі великі суми грошей до США напрочуд легко навіть для аматорів. Схема ПриватБанку настільки проста, наскільки це можливо уявити. На жаль, американські правоохоронні органи не можуть проникнути в сотні тисяч анонімних компаній у США, тож є хороші шанси вийти сухим із води, якщо не зіштовхнешся з серйозним опонентом з глибокими кишенями.

Вся проблема США в тому, що там дозволяють створювати сотні тисяч анонімних компаній, що пронизує всю країну відмитими грошима. Випадок ПриватБанку доводить: брудним грошам необов’язково зосереджуватись у великих містах і нерухомості, та вони можуть проникнути в реальну економіку. Випадок ПриватБанку — промовиста ілюстрація необхідності заборонити анонімні компанії у США раз і назавжди.

Переклад НВ

Новое Время володіє ексклюзивним правом на переклад і публікацію колонок Андерса Аслунда. Републікація повної версії тексту заборонена

Оригінал

Приєднуйтесь до нашого телеграм-каналу Мнения Нового Времени