25 июня 2017, воскресенье

Каково это быть финансовым инвестором

комментировать
В сознании большинства людей такие понятия, как биржа, ценные бумаги и инвестиции устойчиво ассоциируются с атрибутами богатства, славы и власти. Многим даже кажется, что для достижения результата и особых усилий прикладывать не нужно. Но так ли это?

Для тех, кто присоединился к нам только сейчас. Это еженедельная колонка «Как стать богатым и остаться честным?»

Невозможно, конечно, сравнить труд финансового инвестора с шахтерским,  тем не менее, не стоит строить иллюзий относительно того, что финансовые инвестиции - легкий путь к успеху. Как правило, история финансовых рынков превозносит великие успехи знаменитых инвесторов, но умалчивает о миллионах проигравших и, собственно, профинансировавших успехи других своими потерями.

Как сказано в одной из популярных книг о мире финансовых спекуляций: "Если вы не знаете, кого за вашим покерным столом сделают мальчиком для битья, скорее всего, им станете вы". Торговля на бирже чем-то сродни игре в карты, ведь, в конечном итоге, и то, и другое - это игра с нулевой суммой. Если есть выигравшие, то обязательно должны быть и проигравшие.  Значит ли это, что индивидуальный непрофессиональный инвестор заранее обречен на неудачу?! Отнюдь, если соблюдать несколько простых правил.

Прежде всего, гоните от себя мысли о возможности разбогатеть быстро. Быстро получится только потерять сбережения, которые вы заработали тяжелым трудом. Второе: не инвестируйте те деньги, которые вам могут понадобиться завтра, иначе может возникнуть необходимость продавать активы в самый неподходящий момент.

Как правило, нужда в деньгах возникает именно в неподходящие моменты, когда рынки падают, и стоимость ваших инвестиций находится на исторических минимумах. Представьте, что вы сделали ставку на рост американского рынка акций в начале 2008-го, а уже в конце года у вас возникла острая потребность в деньгах. В этом случае вам ничего не оставалось бы, как зафиксировать убыток в 37%.  А следуй вы долгосрочной стратегии, то огромный убыток кризисного года был бы компенсирован отличными результатами последующих лет. В результате, если бы деньги понадобились вам сегодня, то за эти годы каждый инвестированный доллар превратился бы в 1.5. Согласитесь, с учетом глобального кризиса - это отличный результат.

И еще одно - научитесь балансировать свой риск. Каждому уровню риска соответствует свой уровень доходности. Нельзя рассчитывать на то, что вложив деньги в безопасные американские или немецкие государственные облигации, вы сможете быстро заработать. Доходность по американским 10-летним долговым обязательствам сегодня составляет лишь 2.27%, а по немецким и того меньше. Зато такие вложения, наверняка, помогут вам спокойнее пережить тяжелые времена.

В то же время, купив на все деньги акции какой-нибудь молодой перспективной компании, все достоинство которой состоит в наличии "гениальной" идеи, вы полностью становитесь заложником её будущих результатов. Хорошо, если эта компания превратится в Microsoft, Apple или Google и сделает вас богатым, а что, если нет?! Ведь теории "голубых океанов" ретроспективно рассказывают только о тех, кто выстоял, выжил и добился успеха. А сколько компаний, продвигавших гениальные идеи, в этих самых "голубых океанах", утонуло.... 

Сделать каждую инвестицию прибыльной невозможно, это никогда не удавалось даже таким великим инвесторам, как Баффет, Грэхем или кто угодно другой, из галереи славы Уолл-стрит. Именно поэтому все профессиональные инвесторы, великие и обычные, никогда не складывают все яйца в одну корзину, а создают инвестиционные портфели, где неудачи одних инвестиций компенсируются взлетами других, снижая общий риск ваших вложений. Это называется диверсификация, и на этом принципе построена вся современная теория инвестирования. Только диверсифицируя риски, можно добиться долгосрочных положительных результатов. Как это делается и в чем суть, поговорим в одной из будущих колонок.

Читайте тематические колонки на НВ:

Сегодня в мире с Иваном Яковиной - ежедневно

Момент в истории с Александром Пасховером – по понедельникам

Личные финансы с Иваном Компаном – по вторникам

Кинопоиск с Фоззи – по четвергам

Неделя по-деловому с Сергеем Фурсой – по пятницам

Комментарии

1000

Правила комментирования
Показать больше комментариев
Если Вы хотите вести свой блог на сайте Новое время, напишите, пожалуйста, письмо по адресу: nv-opinion@nv.ua

Мнения ТОП-10

Читайте на НВ style

Последние новости

Подписка на новости
     
Погода
Погода в Киеве

влажность:

давление:

ветер:

Все материалы раздела Мнения являются личным мнением пользователей сайта, которые определены как авторы опубликованных материалов. Все материалы упомянутого раздела публикуются от имени соответствующего автора, их содержание, взгляды, мысли не означают согласия Редакции сайта с ними или, что Редакция разделяет и поддерживает такое мнение. Ответственность за соблюдение законодательства в материалах раздела Мнения несут авторы материалов самостоятельно.